أعلن بنك إن بوكس (banknbox) إتمام بناء البنية التكنولوجية التي استند إليها إطلاق بنك مالديف بريمير (MPB)، بعد الانتقال من مرحلة التنفيذ إلى التشغيل الفعلي خلال ثلاثة أشهر فقط.
ويعد بنك مالديف بريمير أول بنك تجاري رقمي في جمهورية المالديف، ويقدم خدمات مصرفية لعملاء التجزئة والعملاء من الفئة المتميزة وقطاع الشركات، كما أصبح البنك التاسع المرخص له بمزاولة النشاط المصرفي في البلاد من جانب سلطة النقد في المالديف (MMA).
خدمات مصرفية رقمية منذ اليوم الأول
وجرى إطلاق البنك خلال حفل افتتاح رسمي حضره الرئيس الدكتور محمد معز، الذي دشن تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وبوابة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
وتمكن العملاء منذ اليوم الأول للتشغيل من فتح الحسابات وإجراء المعاملات والاستفادة من الخدمات المصرفية الرقمية، دون الحاجة إلى الانتظار لإضافة الخدمات والإمكانات بشكل تدريجي.
وشهد حفل الإطلاق حضور عدد من أعضاء مجلس الوزراء، ومحافظ سلطة النقد في المالديف أحمد منور، والمستشار الرئيسي لرئيس الجمهورية لشؤون التجارة والاستثمار والمساهم في بنك مالديف بريمير محمد علي جناح، إلى جانب أعضاء مجلس الإدارة وكبار مسؤولي البنك وشركائه وعدد من الشخصيات البارزة في القطاع المالي المالديفي.
بنك رقمي يخدم الاقتصاد المالديفي
وقالت آراه سادافا، الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب لبنك مالديف بريمير، إن البنك تأسس لخدمة قطاعات رئيسية يعتمد عليها الاقتصاد المالديفي، وفي مقدمتها السياحة والتجارة والبنية التحتية.
وأضافت أن وصف البنك بأنه رقمي لا يكتسب قيمته إلا إذا كانت الخدمات الرقمية متاحة بالفعل منذ اليوم الأول، مشيرة إلى أن منصة بنك إن بوكس ساعدت فرق البنك على التركيز على مهامها الأساسية، وساهمت في الوصول إلى التشغيل خلال فترة زمنية قياسية.
منظومة مصرفية متكاملة من بنك إن بوكس
وقال باسم محمود، الرئيس التنفيذي لبنك إن بوكس، إن فرق الشركة نجحت في تسليم منظومة مصرفية متكاملة خلال ثلاثة أشهر، معتبرًا أن إطلاق بنك مالديف بريمير يمثل نموذجًا على إمكانية تنفيذ البنية التكنولوجية لبنك رقمي متكامل خلال فترة قصيرة، مع الحفاظ على متطلبات الأمن والامتثال.
وأوضح أن المشروع يقدم نموذجًا مختلفًا عن تأسيس البنوك التقليدية، الذي يتطلب عادة إبرام العديد من العقود المنفصلة وربط الأنظمة المختلفة على مدى فترات زمنية طويلة.
وبدلًا من ذلك، قدم بنك إن بوكس المنظومة التكنولوجية لبنك مالديف بريمير ككيان متكامل يشمل عدة قطاعات رئيسية.
ماذا تشمل منظومة بنك إن بوكس؟
تشمل المنظومة التكنولوجية التي تم تشغيل البنك من خلالها:
- الخدمات المصرفية الرقمية: الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والويب، والتسجيل الرقمي للعملاء من خلال أنظمة «اعرف عميلك» و«اعرف شركتك»، وسداد الفواتير وبرامج الولاء والمكافآت.
- البطاقات والمدفوعات: إدارة وإصدار البطاقات، وتحويل المدفوعات، وإدارة أجهزة الصراف الآلي، ونقاط البيع وSoftPOS، وخدمات قبول التجار، وبوابة الدفع والتجارة الإلكترونية، والمدفوعات عبر الهاتف المحمول والترميز (Tokenization).
- الإقراض وإدارة المخاطر: إدارة عمليات الإقراض والائتمان، إلى جانب إدارة الاحتيال ومكافحة غسل الأموال.
- البنية التحتية المصرفية: التقارير، وواجهات برمجة التطبيقات (APIs)، وبنية التكامل التقني.
نموذج متكامل للبنوك الرقمية
يمثل إطلاق بنك مالديف بريمير محطة مهمة في استراتيجية بنك إن بوكس، التي تقوم على توفير منظومات مصرفية متكاملة من الألف إلى الياء.
ويتيح هذا النموذج للبنوك الجديدة إطلاق عملياتها اعتمادًا على منصة موحدة تشمل الخدمات المصرفية الرقمية والبطاقات والمدفوعات والإقراض وإدارة المخاطر والبنية التحتية الأساسية، بدلًا من تطوير كل منتج بصورة منفصلة وربطه بالأنظمة الأخرى في مراحل لاحقة.
كما يستهدف بنك إن بوكس من خلال هذا النموذج مساعدة البنوك القائمة على الانتقال من الأنظمة التقليدية إلى التشغيل الرقمي الكامل، في حين يوفر للبنوك الجديدة البنية التكنولوجية اللازمة للانتقال من مرحلة التأسيس إلى تشغيل بنك رقمي متكامل خلال أشهر.
توسع بنك إن بوكس في القطاع المصرفي
يعزز إطلاق بنك مالديف بريمير حضور بنك إن بوكس في القطاع المصرفي المالديفي، ويضاف إلى شبكة الشركة التي تضم أكثر من 40 بنكًا ومؤسسة مالية في 15 دولة.
ويعكس الإطلاق توجهًا متزايدًا نحو الاعتماد على المنصات المصرفية المتكاملة لتسريع تأسيس وتشغيل البنوك الرقمية، مع توفير الخدمات المصرفية والمدفوعات والإقراض والامتثال ضمن بنية تكنولوجية موحدة.
