أعلنت إيراد، المنصة السعودية الرائدة في مجال التمويل البديل للمنشآت الصغيرة والمتوسطة، عن توقيع اتفاقية تسهيل ائتماني بقيمة 470 مليون ريال مع جيفريز (بمشاركة استثمارية من تشانل كابيتال)، بهدف تسريع نشر حلول التمويل المدمج عبر دول مجلس التعاون الخليجي. وبمجرد إتمام الصفقة، سوف تمثل أول تمويل مدعوم بالأصول لجيفريز في دول الخليج، وتدعم خططه لتوسيع حضوره في المملكة.
يأتي هذا التسهيل الائتماني القابل للتوسع في ظل النمو المتسارع الذي حققته إيراد بمعدل ستة أضعاف على أساس سنوي، وتلقيها طلبات تمويل تجاوزت 2.6 مليار ريال، ما يتيح لها القدرة على مواكبة الطلب المتنامي من المنشآت الصغيرة والمتوسطة في المملكة ودول الخليج. وسيتم توزيع المخصصات الموجهة للمنشآت السعودية من خلال صناديق التمويل المباشر المرخصة من قبل هيئة السوق المالية تحت إدارة شركة شركاء إيراد المالية.
وعلّق سالم أبو حمور، الشريك المؤسس في إيراد، قائلاً: “تمثل شراكتنا مع جيفريز نقطة تحول في مسيرة تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة بالمنطقة. من خلال دمج خيارات التمويل ضمن العلاقات القائمة بين الموردين والمنصات التجارية، نحول الحصول على رأس المال العامل إلى عملية بسيطة مشابهة لإتمام عملية دفع. كما أن دعم الجهات التنظيمية و جيفريز وتشانل كابيتال يعكس الأهمية الاستراتيجية لقطاع التمويل البديل في تحقيق أهداف المملكة لتمكين نمو المنشآت الصغيرة والمتوسطة.”
فجوة تمويلية تُقدر بأكثر من 900 مليار ريال
وتشكل المنشآت الصغيرة والمتوسطة الركيزة الأساسية لجهود التنويع الاقتصادي في دول الخليج، إذ تساهم بنحو 50% من الناتج المحلي الإجمالي الإقليمي وتستوعب ثلثي القوى العاملة. ورغم دورها المحوري في دفع مستهدفات رؤية 2030 وبرامج التحول الاقتصادي الخليجية، تعاني هذه المنشآت من فجوة تمويلية تُقدر بأكثر من 900 مليار ريال تحد من قدرتها على النمو والتوسع.
من جانبه، قال مارك كوليير، المدير الإداري في جيفريز: “يسعدنا التعاون مع إيراد وفريق تشانل في إحدى أولى صفقات التمويل المدعومة بالأصول في دول الخليج. شراكتنا مع إيراد تمثل خطوة نوعية نحو تسهيل وصول المنشآت الصغيرة والمتوسطة الخليجية إلى رأس المال، ونرى أن إيراد تمتلك مقومات فريدة لتحقيق ذلك. إن الجمع بين منصة إيراد التقنية المتطورة وخبرتنا العالمية في حلول التمويل المدعومة بالأصول سوف يمكنها من تلبية احتياجات رأس المال العامل للمنشآت في المنطقة.”
التمويل المدعوم بالأصول والمتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية
وأضاف يوهان نيسر، كبير مسؤولي الاستثمار في تشانل: “تفخر تشانل بالشراكة مع فريق إيراد وجيفريز وجميع الأطراف المعنية في هذه الصفقة، التي تمثل أول استثماراتنا في المملكة، واستمراراً لمسيرة سبع سنوات من التمويل المدعوم بالأصول والمتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية في منطقة الخليج. نحن متحمسون لدعم طموحات إيراد في تمكين المنشآت الصغيرة والمتوسطة في الشرق الأوسط.”
ومع إتمام هذه الصفقة، تتوسع إيراد في قطاعات ومنتجات جديدة، من بينها حلول التمويل المدمج التي تتيح للموردين والمنصات التجارية تقديم خيارات تمويل متكاملة عند نقاط البيع. وقد بدأ تطبيق هذا النموذج فعلياً مع عدد من الشركاء الاستراتيجيين، بما في ذلك موردون في قطاعي الرعاية الصحية والأغذية والمشروبات في السعودية والإمارات.
وتعزز هذه الصفقة مساعي إيراد لسد فجوة التمويل الائتماني للمنشآت الصغيرة والمتوسطة في المنطقة، بعد جولتها التمويلية الأخيرة بالدَين بقيمة 124 مليون ريال بقيادة سترايد فينتشرز. ومنذ انطلاقتها، وفرت إيراد حلول تمويلية تجاوزت 250 مليون ريال للمنشآت الصغيرة والمتوسطة في دول الخليج بفضل نظام الموافقة السريع الذي لا يتجاوز 48 ساعة.
