أعلنت اليوم شركة ThetaRay، أن شركة Kaufman Rossin قد أكملت عملية التحقق المستقلة من نماذج مراقبة معاملات مكافحة غسل الأموال وفحص عقوبات OFAC. تؤكد هذه المراجعة، التي أُنجزت في أغسطس 2025، أنَّ حلول الذكاء الاصطناعي التي تطورها ThetaRay تتمتع بمستوى رفيع من الشفافية والحوكمة والفعالية، بما يتماشى مع توقعات الجهات التنظيمية العالمية. ومن المقرر الإعلان رسميًا عن هذا الإنجاز خلال مؤتمر Money20/20 في الولايات المتحدة، حيث يتصدر مستقبل التكنولوجيا المالية وتكنولوجيا الامتثال محور النقاشات.
إنجاز استراتيجي في بيئة تنظيمية متغيرة
يأتي هذا التحقق في وقت تشهد فيه البيئة التنظيمية العالمية تحولات عميقة نحو تعزيز إدارة مخاطر النماذج. ففي الولايات المتحدة، تركز الجهات الرقابية على تطوير أنظمة رقابة أكثر صرامة، بينما تضع خطة FinCEN لتحديث قانون سرية البنوك إطارًا جديدًا لبرامج امتثال ديناميكية قائمة على تقييم المخاطر، مع فرض رقابة مشددة على النماذج المقدمة من جهات خارجية.
أما في الاتحاد الأوروبي، فقد أقرّ قانون الذكاء الاصطناعي الجديد متطلبات صارمة تحكم استخدام تطبيقات الذكاء الاصطناعي عالية المخاطر، خصوصًا في القطاع المالي، وتشمل تلك المتطلبات مبادئ الشفافية والإشراف البشري ومراقبة دورة حياة النماذج. ومن ثم، أصبحت عمليات التحقق المستقلة من نماذج الامتثال المالي ضرورة أساسية تضمن موثوقية الأنظمة القائمة على الذكاء الاصطناعي وتوافقها مع القوانين.
مكاسب مباشرة للمؤسسات المالية
يُسهم هذا التحقق في رفع مستوى الجاهزية للتدقيق، إذ يمكن للمؤسسات المالية إبراز اعتماد حلول ذكاء اصطناعي خضعت لمراجعة مستقلة أمام الجهات التنظيمية. كما يُسرّع من وتيرة الاعتماد المؤسسي لتلك الأنظمة داخل لجان الامتثال والمخاطر، مما يقلل من فترات إجراءات الشراء.
من ناحية أخرى، يعزز التحقق المستقل التوافق التنظيمي مع القواعد الأمريكية والأوروبية، ويدعم بناء الثقة بين العملاء والمستخدمين عبر ضمان أن حلول ThetaRay تم اختبارها وفق معايير مخاطر النماذج، وتتمتع بالمرونة اللازمة للتطور تماشيًا مع تحديثات القوانين العالمية.
تصريحات تنفيذية
قال Jeff Otten، الرئيس التنفيذي للإيرادات في شركة ThetaRay: “إنَّ التوظيف المسؤول للذكاء الاصطناعي يعني أن أنظمتنا ليست مبتكرة فحسب، بل تم التحقق من صحتها بشكل مستقل، لتكون جديرة بالثقة. هذا الضمان هو ما تطلبه الجهات التنظيمية ويتوقعه المدققون ويستحقه العملاء”.
من جانبه، أشار Jason Chorlins، رئيس قسم ممارسات الخدمات المالية في Kaufman Rossin، إلى أنَّ عملية المراجعة: “أكدت أن وحدات مكافحة غسل الأموال وفحص عقوبات OFAC التابعة لـ ThetaRay تفي بالمعايير الصارمة للدقة والحوكمة والشفافية، في وقت تطالب فيه الجهات التنظيمية بمزيد من المساءلة عند تطبيق الذكاء الاصطناعي في الامتثال المالي”.
نحو تعزيز الثقة العالمية بالذكاء الاصطناعي
تخطط شركة ThetaRay لتوسيع نطاق التحقق الخارجي ليشمل وحدات إضافية من منصتها، مع تحديث دورات المراجعة بشكل دوري، وتوسيع أطر الضمان لتغطية ولايات قضائية جديدة. وبهذا، تؤكد الشركة التزامها بتقديم حلول ذكاء اصطناعي آمنة ومتوافقة عالميًا، تدعم مستقبل الصناعة المالية المبنية على التكنولوجيا المسؤولة.