وافقت الهيئة العامة للرقابة المالية، من خلال لجنة البت في طلبات استخدام التكنولوجيا المالية، مبدئيًا على انضمام مشروعين جديدين إلى المختبر التنظيمي للتطبيقات التكنولوجية (FRA Sandbox)، لاختبار حلول مبتكرة تعتمد على الذكاء الاصطناعي في تطوير الخدمات التأمينية، في خطوة تعزز جهود الهيئة لدعم الابتكار والتحول الرقمي في الأنشطة المالية غير المصرفية.
وتأتي هذه الموافقة ضمن استراتيجية الهيئة لتوفير بيئة تنظيمية مرنة تتيح للشركات المبتكرة اختبار تطبيقاتها التقنية قبل الإطلاق التجاري، بما يسهم في تطوير الخدمات المالية غير المصرفية مع الحفاظ على استقرار الأسواق وحماية حقوق المتعاملين.
مشروعان جديدان لتطوير خدمات التأمين بالذكاء الاصطناعي
وشملت الموافقة المبدئية المشروع المقدم من شركة EG InsurTech للتطبيقات الإلكترونية وخدمات الأنظمة والبرمجيات، بالتعاون مع شركة Assurex Insurance Brokerage، لاختبار مشروع “مساعد الذكاء الاصطناعي (أمين) لمنصات التأمين”، والذي يستهدف تعزيز تجربة العملاء ودعم عمليات التأمين الرقمية.
كما وافقت الهيئة من حيث المبدأ على انضمام المشروع المقدم من أليانز للتأمين – مصر بالشراكة مع شركة عُليمي، لاختبار مشروع “منصة مساعد الذكاء الاصطناعي الصوتي وبالمحادثات (AI Voice Agent & Chatbot Platform)”، بهدف تطوير قنوات التواصل الرقمية بين شركات التأمين والعملاء.
الرقابة المالية: التكنولوجيا المبتكرة تدعم تطوير الخدمات التأمينية
وأكد الدكتور إسلام عزام، رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، استمرار الهيئة في تقديم الدعم المؤسسي والفني للحلول التكنولوجية المبتكرة التي تسهم في تطوير الأنشطة المالية غير المصرفية، مشيرًا إلى أن الهيئة تعمل على توفير بيئة تنظيمية مرنة تواكب التطورات العالمية في التكنولوجيا المالية والذكاء الاصطناعي، مع الحفاظ على سلامة واستقرار الأسواق.
وأوضح أن الحلول الرقمية الجديدة ستسهم في تحسين تجربة التواصل مع العملاء، وتعزيز استخدام أدوات الذكاء الاصطناعي في تحليل احتياجات العملاء واتجاهاتهم وشكاواهم، بما يساعد شركات التأمين على تطوير منتجات أكثر ملاءمة، وتمكين العملاء من اختيار التغطيات التأمينية التي تتناسب مع احتياجاتهم.
ارتفاع عدد المشروعات المقبولة إلى 7 خلال عام
وقال المهندس أحمد خليفة، المدير التنفيذي للمختبر التنظيمي بالهيئة، إن الموافقة المبدئية على المشروعين الجديدين رفعت عدد المشروعات المقبولة داخل FRA Sandbox إلى 7 مشروعات خلال العام الأول من إنشاء المختبر، وهو ما يعكس اهتمام الهيئة باحتضان الابتكارات التكنولوجية وإتاحة بيئة آمنة لاختبار الحلول المالية المبتكرة قبل طرحها في الأسواق.
وأشار إلى أن قطاع التأمين يمثل القطاع الأعلى تمثيلًا بين المشروعات المنضمة للمختبر، بما يعكس اهتمام الشركات بتوظيف التكنولوجيا والذكاء الاصطناعي في تطوير الخدمات التأمينية ورفع كفاءة إدارة الأعمال.
دعم الابتكار والشمول المالي
وأوضح خليفة أن المختبر التنظيمي لا يقتصر دوره على اختبار الحلول التقنية، بل يسهم أيضًا في تسريع التحول الرقمي وتعزيز الشمول المالي، من خلال دعم الشركات الناشئة والمبتكرة وتوفير الإرشاد التنظيمي اللازم لتطوير حلولها وفق الأطر القانونية والتنظيمية.
وقبل انضمام المشروعين الجديدين، كانت الهيئة قد وافقت مبدئيًا على خمسة مشروعات أخرى، شملت مشروعات لشركتي GIG وأورينت بالتعاون مع EG InsurTech في قطاع التأمين، بالإضافة إلى مشروع Cassbana في مجال الوساطة الرقمية للتمويل متناهي الصغر، ومشروع Lumin Soft بالتعاون مع أزيموت للتحقق من هوية الأجانب باستخدام جواز السفر الإلكتروني.
المختبر يقدم الإرشاد لـ40 شركة
وفي إطار دعم منظومة الابتكار، قدم مختبر التكنولوجيا المالية التابع للهيئة خدمات الإرشاد التنظيمي لنحو 40 شركة، تضمنت دراسة الأفكار الابتكارية، وتقديم التوجيهات المتعلقة بمعايير القبول والالتزام باللوائح المنظمة للأنشطة المالية غير المصرفية.
كما أطلق المختبر سلسلة من ورش العمل والندوات المتخصصة لنشر ثقافة الأمن السيبراني، وتعزيز الوعي بالحلول المالية الرقمية، بما يدعم جهود التحول الرقمي ويشجع الشركات على تبني أحدث التقنيات في تطوير خدماتها.
